Vi kan hjälpa er med en allokering som passar just er stiftelse.
Meriti Stiftelsetjänst
Välkommen till en personlig stiftelsetjänst
Se vår fondlista och handla med fonder
Om oss
MERITI Stiftelsetjänst tillhandahåller administrations- och redovisningstjänster till pensionsstiftelser. Vi har blivit en av marknadsledarna tack vare vår kompetens och vårt breda tjänsteutbud. Meriti Stiftelsetjänst ingår i Meritikoncernen, ett nyskapande finanshus vars mål är att förnya och förbättra villkoren på den svenska finansmarknaden. Vi tycker att företagandet är vägen till ett mer hållbart och inkluderande samhälle.
Meritikoncernen har verkat via rådgivningsföretaget NiB (Nordic Insurance & Benefits AB) sedan 2002, och förvaltar numera drygt 8 miljarder kronor i aktier, räntebärande instrument och andra unika investeringar.
Våra tjänster
Meriti Stiftelsetjänst härstammar från PRI Stiftelsetjänst som under fem årtionden varit marknadsledande inom stiftelseadministration och redovisning. Vår målsättning är att erbjuda våra kunder behovsanpassade stiftelselösningar med administration, redovisning och förvaltning. Vi har som fokus att kombinera personlig rådgivning med digitala lösningar för optimal tillgänglighet och enkel hantering.
Administration
Vi erbjuder en smidig pensionsadministration.
Redovisning
Hantering av bokföring, periodiska bokslut, årsbokslut och årsredovisning.
Förvaltning
Det finns flera anledningar till att starta en stiftelse:
Flexibelt sparande
När företagets resultat tillåter kan företaget välja i vilken takt kapital ska fonderas till pension.
Valfri kapitalförvaltning
I pensionsstiftelsens styrelse finns företaget representerat och kan därmed bestämma hur kapitalet ska placeras.
Omfördelning av pension
Genom att starta en pensionsstiftelse kan man bygga upp pensionskapital som kan omfördelas mellan dem som omfattas av stiftelsens ändamål.
Valfri uttagstakt
Företaget bestämmer när och på vilket sätt pension ska lyftas och kan välja takt på uttagen. Olika pensionsbelopp kan lyftas från år till år. Det finns därmed en stor frihet när pensionen ska lyftas.
Återlån – placeringsmöjlighet
Företaget kan på vissa villkor återlåna medel ur stiftelsen och därmed kan pensionsstiftelsen bli företagets ”egna bank”.
Flytt av stiftelse
Flytt av pensionsstiftelse till annat bolag är möjligt med tillstånd från Länsstyrelsen.
Generationsskifte
Med pensionsstiftelse underlättas även generationsskiften.
För er som har depå hos oss
Allmän information
- 2016-09-22 Annan sidoverksamhet
Annan sidoverksamhet, enligt 2 kap. 3 § första stycket lagen [2007:528] om värdepappersmarknaden - 2007-11-01 Annan sidoverksamhet
Annan sidoverksamhet, enligt 2 kap. 3 § första stycket lagen [2007:528] om värdepappersmarknaden - 2007-11-01 Mottagande o vidarebefordran order betr fin instr
Mottagande och vidarebefordran av order beträffande finansiella instrument, enligt 2 kap. 1 § 1 p. lagen [2007:528] om värdepappersmarknaden - 2007-11-01 Utförande order betr fin instr på kunders uppdrag
Utförande av order beträffande finansiella instrument på kunders uppdrag, enligt 2 kap. 1 § 2 p. lagen [2007:528] om värdepappersmarknaden - 2007-11-01 Förvara fin instr o ta emot medel m redovisnskyld
Förvara finansiella instrument och ta emot medel med redovisningsskyldighet, enligt 2 kap. 2 § 1 p. lagen [2007:528] om värdepappersmarknaden
Meriti Stiftelsetjänst AB, (nedan kallat ”Bolaget” eller ”Stiftelsetjänst”), är ett svenskt värdepappersbolag som står under Finansinspektionens tillsyn.
Bolaget tillämpar ett internt regelverk som beslutas på olika nivåer. Regelverket klargör ansvarsfördelning, uppdrag för funktioner och medarbetare samt ger vägledning om hur medarbetarna ska verka enligt Stiftelsetjänsts grundläggande värderingar. Det interna regelverket består av policys som beslutas av styrelsen och instruktioner som beslutas av VD.
Syftet med att ha dokumenterade styrdokument är att uppnå en god intern styrning och kontroll, d.v.s. en process genom vilken styrelse och ledning kan skaffa sig en rimlig säkerhet till att bolagets mål kan uppnås.
Styrelsen har det yttersta ansvaret för bolagets organisation och förvaltning av dess angelägenheter. Styrelsen fastställer strategier och mål för verksamheten samt följer upp att målen nås. I detta ingår också att ha det yttersta ansvaret för att bolaget har ett väl fungerande riskbegränsningssystem och en lämplig organisation för att hantera de risker som verksamheten är exponerad för.
VD sköter i sin tur den löpande förvaltningen av bolagets angelägenheter enligt styrelsens riktlinjer och anvisningar.
Bolaget tillämpar ett internt regelverk som beslutas på olika nivåer. Regelverket klargör ansvarsfördelning, uppdrag för funktioner och medarbetare samt ger vägledning om hur medarbetarna ska verka enligt Stiftelsetjänsts grundläggande värderingar. Det interna regelverket består av policys som beslutas av styrelsen och instruktioner som beslutas av VD.
Syftet med att ha dokumenterade styrdokument är att uppnå en god intern styrning och kontroll, d.v.s. en process genom vilken styrelse och ledning kan skaffa sig en rimlig säkerhet till att bolagets mål kan uppnås.
Styrelsen har det yttersta ansvaret för bolagets organisation och förvaltning av dess angelägenheter. Styrelsen fastställer strategier och mål för verksamheten samt följer upp att målen nås. I detta ingår också att ha det yttersta ansvaret för att bolaget har ett väl fungerande riskbegränsningssystem och en lämplig organisation för att hantera de risker som verksamheten är exponerad för.
VD sköter i sin tur den löpande förvaltningen av bolagets angelägenheter enligt styrelsens riktlinjer och anvisningar.
Meriti Stiftelsetjänst AB är anslutet till SwedSec Licensiering AB. SwedSec Licensiering AB ansvarar för licensiering av anställda på den svenska värdepappersmarknaden.
Syftet med licensieringen är att skapa och upprätthålla allmänhetens förtroende för branschen. SwedSec Licensiering AB är ett helägt dotterbolag till Svenska Fondhandlareföreningen.
Meriti Stiftelsetjänst AB, (nedan kallat ”Bolaget” eller ”Meriti Stiftelsetjänst”), är ett svenskt värdepappersbolag som står under Finansinspektionens tillsyn.
Om du har ett konkret missnöje med hur vi har hanterat en finansiell tjänst har du möjlighet att framföra ett klagomål. Vi vill att klagomålshanteringen ska bedrivas effektivt och ändamålsenligt, men även i enlighet med gällande regler.
Klagomål tas i första hand om hand av den klagomålansvarige. Om ett klagomål tas emot av annan än klagomålsanvarig ska denne skyndsamt informeras.
Klagomålsansvarig ska utreda klagomålet, t ex genom att synpunkter inhämtas från rådgivare eller annan berörd personal samt genom eventuella kompletterande frågor till kund.
Klagomålsansvarig meddelar kunden utfallet av utredningen. Kunden får en motivering till utfallet samt information om hjälp som kan erhållas från exempelvis konsumentorganisationer.
Om inget svar kan ges inom fjorton (14) dagar ska den klagande inom denna tid informeras om hur handläggningen fortskrider.
Här kan du hämta en blankett (PDF) för klagomål
Skicka antingen in blanketten till klagomal@meritistiftelsetjanst.se eller beskriv ditt ärende direkt i ett mail.
Detta är adressen om du föredrar att posta blanketten:
Meriti Stiftelsetjänst AB
Klagomål
Södra Gubberogatan 20
416 63 Göteborg
Värdepappersbolag ska tillhandahålla rapporteringssystem för den som vill göra anmälningar om misstänkta överträdelser av bestämmelser som gäller för verksamheten. Motsvarande gäller också avseende åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism.
Syftet är att visselblåsare utan rädsla för repressalier ska kunna rapportera om allvarliga händelser.
Medarbetare, uppdragstagare och kunder kan anmäla missförhållanden och regelöverträdelser.
Rapporteringssystem
Anställda har rätt att utan repressalier rapportera om överträdelser av interna och externa regler eller misstankar om sådana överträdelser.
Rapportering görs till styrelsens ordförande på email: visselblasare@meritistiftelsetjanst.se
Anmälarens eller den misstänktes identitet eller en uppgift i en rapport får inte obehörigen röjas. Det innebär inte ett obehörigt röjande att den som utses att utreda anmälan tar del av informationen.